軍公教理對財 鐵飯碗變金飯碗 全球平衡基金 攻守兼備可介入

From：http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/071109/57/nw7q.html

更新日期:2007/11/09 09:09 記者:【魏喬怡】

　對於一九九六年以後才進入軍公教的族群來說，雖然沒有十八％利率的優惠存款，但還
是有個鐵飯碗，因此在理財規劃上，可能不像一般人積極。不過，「通膨」仍是全民公敵
，各家投信法人建議軍公教人員在二○○八年投資理財上，可用全球型股票基金或是全球
平衡型基金打底、搭配單一國家或區域型基金增加報酬！

　大華銀投顧指出，台灣十月份通膨年增率高達五．三四％，創下十三年來新高。以目前
一年期定存利率僅二％多的水準來說，軍公教人員若只固守定存將無法有效打敗物價漲升
，甚至進而累積資產。

　股債均衡布局 降低波動

　因此，大華銀投顧建議，穩健的軍公教人員可用全球平衡型基金作為核心投資，由於股
、債均衡佈局，可有效降低投資組合波動度。另外，二○○八年最為看好大中華投資題材
，因此可用亞洲區域股票型基金作為衛星投資。

　保誠投信產品開發部協理吳昆倫則指出，明年全球景氣放緩已是不爭的事實，加上全球
股市波動加劇，投資人可以將高股息基金或組合型基金的比重拉高至五成，另外再適度搭
配一些新興市場基金或原物料基金，以作為衛星投資。

　高股息基金 投資標的

　吳昆倫指出，高股息基金主要是投資於基本面較健全的產業，由於獲利能力較穩定，因
此能配發較高的股息。

　而這類型股票多屬於中度成長或大型股，包括金融、工業、電訊、服務業、公共事業與
資訊科技等，多半具有獨占或寡占特性，長期而言，股價波動程度低，若單純以股息加乘
效果就能端出高績效。

　宜採穩中求勝資產配置

　天達投顧則表示，軍公教人員的理財策略宜採穩中求勝的資產配置。由於現階段站在投
資相對高點，雖然市場對未來漲升行情寄予不少期望，但風險意識也相對提升，因此穩健
資產部位建議挑選具攻守兼備特性的「全球平衡基金」，至於積極部位則可以長期趨勢向
上且又適逢需求旺季的「黃金基金」為布局重點。
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