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理財DIY之五：共同基金的種類

v依據基金發行後是固定單位數或變動單位數來分
1. 開放型基金：發行的持份總數不固定，投資人可隋時向基金經理公司申
購或贖回，而基金持份隨著投資人買賣而增減。買賣的價格是以單位淨
資產價值（NAV）為基準。
2. 封閉型基金：發行在外的持份是固定的，發行期買或基金達到預計規模
後，即行封閉，不再接受投資人買進或賣出。之後在證券交易所掛牌上
市，投資人買賣基金持份，須透過證券經紀商，在交易市場競價交易，
流程則與買賣股票一樣。封閉型基金一樣也有淨值（NAV）計算，當市
價高於淨值時，我們稱之為溢價，當淨值高於市價，則稱之為折價。

v依投資方針區分
1、 成長型：以獲取長期資本增值為目的。
2、 收益型：特別注重基金投資長期的穩定性。
3、 平衡型：求取長期資本成長及穩定收益為目的。

v依投資標的區分：
1、 股票型：以股票為主要投資標的。
2、 債券型：投資標的為各種債券，收益較穩定。
3、 貴金屬型：投資於貴金屬公司股票，或直接投資於黃金、白銀等貴金屬。
4、 貨幣市場型：投資於各種貨幣市場，為當期收入。
5、 其他：可轉換公司債基金、認股權證基金、衍生商品基金、保本基金…等。

v依投資地區區分：
1.區域型：投資於特定區域，如歐洲、北美等。
2. 單一國家型：投資於單一國家：如日本基金、馬來西亞基金等。

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